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財政部完善商業(yè)銀行績效評價辦法 激勵銀行更好服務(wù)實體經(jīng)濟

2021-01-05 09:26:00

  新華財經(jīng)北京1月4日電(記者 董道勇)財政部日前印發(fā)《商業(yè)銀行績效評價辦法》(簡稱《辦法》),對商業(yè)銀行績效評價指標(biāo)及權(quán)重進行調(diào)整,旨在進一步發(fā)揮市場機制作用,激勵商業(yè)銀行更加有效貫徹落實國家宏觀政策,更好服務(wù)微觀經(jīng)濟、實體經(jīng)濟,為商業(yè)銀行穩(wěn)健運行、高質(zhì)量發(fā)展和服務(wù)實體經(jīng)濟提供保障支撐。《辦法》自2021年1月1日起施行。

  專家表示,《辦法》在評價導(dǎo)向上更加突出服務(wù)國家宏觀戰(zhàn)略、服務(wù)實體經(jīng)濟、服務(wù)微觀經(jīng)濟等綜合經(jīng)濟效益,引導(dǎo)銀行行為與國家政策相一致。同時,更加突出高質(zhì)量發(fā)展要求,在保證銀行自身商業(yè)可持續(xù)性的同時,引導(dǎo)其提高價值創(chuàng)造能力,更好地服務(wù)實體經(jīng)濟。

  增加“服務(wù)國家發(fā)展目標(biāo)和實體經(jīng)濟”指標(biāo)  引導(dǎo)銀行響應(yīng)國家宏觀政策

  黨的十九大和十九屆五中全會都進一步明確,我國已轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段,要推動質(zhì)量變革和效率變革。這就要求銀行在追求規(guī)模增長的同時,更加注重發(fā)展質(zhì)量與效益。據(jù)悉,現(xiàn)行商業(yè)銀行績效評價辦法建立于2009年,2016年曾進行修訂。但隨著我國經(jīng)濟發(fā)展進入新常態(tài),現(xiàn)行商業(yè)銀行績效評價辦法局限性逐漸凸顯,有必要根據(jù)新形勢需要進行修改完善,以適應(yīng)當(dāng)前黨中央、國務(wù)院對金融工作的總體要求的需要,適應(yīng)當(dāng)前我國經(jīng)濟發(fā)展階段的需要,保障銀行信貸投放能力的需要。

  國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛表示,《辦法》變化的核心在于指標(biāo)及權(quán)重方面的調(diào)整。在指標(biāo)方面,即在原來指標(biāo)考核基礎(chǔ)上增加了銀行“服務(wù)國家發(fā)展目標(biāo)和實體經(jīng)濟”的考核。

  “‘服務(wù)國家發(fā)展目標(biāo)和實體經(jīng)濟’這個指標(biāo)不是財務(wù)考核,也和銀行的收益無關(guān)。這一指標(biāo)增加了銀行在商業(yè)回報以外的社會回報方面的考核要求?!痹鴦偙硎?,此前的考核指標(biāo)主要關(guān)注的是銀行財務(wù)方面和風(fēng)險層面的表現(xiàn)。

  “原來的考核要求,從某種意義上講,更追求的是商業(yè)上的回報?!痹鴦偙硎?,這在實踐中也出現(xiàn)了一些問題,比如某些銀行過度追求規(guī)模擴張,某些銀行追求短期回報等等,長期看帶來不少風(fēng)險。

  2017年全國金融工作會議明確,金融要回歸本源,服務(wù)實體經(jīng)濟。曾剛表示,《辦法》實際上是把2017年金融工作會議所提出的對金融行業(yè)轉(zhuǎn)變思路、轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的要求,以績效考核的方式加以落地?!掇k法》將對銀行業(yè)整體產(chǎn)生深遠影響。

  財政部有關(guān)負責(zé)人表示,在評價導(dǎo)向上,《辦法》更加突出服務(wù)國家宏觀戰(zhàn)略、服務(wù)實體經(jīng)濟、服務(wù)微觀經(jīng)濟等綜合經(jīng)濟效益。新增服務(wù)國家發(fā)展目標(biāo)和實體經(jīng)濟評價維度,包括與當(dāng)前國家對商業(yè)銀行重點工作導(dǎo)向密切相關(guān)的業(yè)務(wù)指標(biāo),如普惠型小微企業(yè)貸款“兩增兩控”考核指標(biāo)、服務(wù)生態(tài)文明戰(zhàn)略和服務(wù)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)指標(biāo),促進商業(yè)銀行更加有效響應(yīng)國家宏觀政策。

  新四大考核指標(biāo)各占25%  保證銀行實現(xiàn)多目標(biāo)平衡

  改革后,從指標(biāo)體系看,將改革前的盈利能力、經(jīng)營增長、資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力四類指標(biāo),調(diào)整為服務(wù)國家發(fā)展目標(biāo)和實體經(jīng)濟、發(fā)展質(zhì)量、風(fēng)險防控、經(jīng)營效益四類,每類權(quán)重均為25%,兼顧了考核重點和平衡關(guān)系。各單項指標(biāo)權(quán)重依據(jù)重要性和引導(dǎo)功能確定,可適時根據(jù)國家宏觀政策、實體經(jīng)濟需求、金融發(fā)展趨勢等進行動態(tài)調(diào)整。

  曾剛表示,把四個大類的指標(biāo)權(quán)重完全均等化,有助于保證銀行在多重目標(biāo)之間更好的平衡,即在商業(yè)回報和社會責(zé)任之間的平衡;在短期回報與長期風(fēng)險把控之間的平衡,有助于商業(yè)銀行更加有效地貫徹國家宏觀政策,更好地服務(wù)實體經(jīng)濟。

  “與此同時,新的《辦法》仍然有銀行在商業(yè)回報方面的考核指標(biāo),這樣就能夠使銀行在實現(xiàn)商業(yè)的可持續(xù)性的同時,能夠兼顧長期風(fēng)險防控,實現(xiàn)穩(wěn)健運行和高質(zhì)量發(fā)展?!痹鴦偙硎尽?/p>

  此外,曾剛介紹,在發(fā)展質(zhì)量、風(fēng)險防控和經(jīng)營效益上,改革后的指標(biāo)跟原來指標(biāo)都有對應(yīng)的部分。在發(fā)展指標(biāo)上,新的《辦法》更加強調(diào)人均效率;在經(jīng)營效益方面,增加了“分紅上繳比例”指標(biāo),目的就是要使銀行的盈利體現(xiàn)為國家作為股東的分紅的增長。

  “從某種意義上講,這一指標(biāo)加強了銀行未來分紅的壓力?!痹鴦偙硎尽?/p>

  財政部有關(guān)負責(zé)人表示,在評價理念上,《辦法》更加突出高質(zhì)量發(fā)展。建立發(fā)展質(zhì)量評價維度,引入經(jīng)濟增加值、人均凈利潤、人均上繳利稅等指標(biāo),引導(dǎo)銀行加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式,加大自主創(chuàng)新力度,提升投入產(chǎn)出效率和價值創(chuàng)造能力。

來源:新華財經(jīng)

編輯:陳曦

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